1. Utiliser vos qualités d’entrepreneur
Vous avez appris à garder la tête froide et à ne pas vous laisser guider par les émotions. Vous utilisez donc des informations objectives pour faire les meilleurs choix. Vous êtes persévérant et vous savez qu’une baisse de revenu ou une épreuve ne doit pas vous décourager. Les prises de décisions quotidiennes et les risques que vous prenez pour votre entreprise vous permettent de ne pas vous laisser déstabiliser par les aléas du marché lorsqu’il est question de vos finances personnelles.
2. Conserver votre autonomie et faire des économies
En devenant investisseur autonome, pour vos placements personnels ou ceux de votre entreprise, vous prenez le contrôle de vos investissements. Vous pouvez en effet suivre vos placements et réaliser vos transactions partout, à n’importe quel moment.
Autre avantage non négligeable : en gérant vous-même vos investissements, vous économisez sur les frais de gestion et de transactions, qui sont moins élevés que si vous faisiez affaire avec un conseiller.
3. Choisir parmi une large gamme de produits et de comptes
Les solutions de placements offerts aux investisseurs autonomes sont très variées. Si vous gérez vous-même vos investissements, sachez que vous pouvez autant souscrire à des comptes enregistrés (REER, REEE, CELI) qu’à des comptes non enregistrés. Il existe également une large gamme de produits d’investissement pour diversifier votre portefeuille selon vos objectifs de placement : actions, options, Fonds négociés en bourse (FNB)… Par exemple, en optant pour un compte sur marge, adossé aux actifs, vous pourriez bénéficier de liquidités pour réaliser le projet de votre choix, pour votre entreprise ou sur le plan personnel.
4. Avoir la possibilité d’être accompagné
Les investisseurs autonomes ne sont pas complètement laissés à eux-mêmes pour autant. En règle générale, les institutions de courtage direct offrent des outils d’aide aux investisseurs autonomes, comme des webinaires, des événements éducatifs, une plateforme transactionnelle et des outils de recherche et d’analyses.
Avec Trading Central, par exemple, Banque Nationale Courtage direct (BNCD) propose différents outils d’aide à la décision : informations instantanées sur le marché, évaluation d’entreprises, recherche ciblée de titres selon les critères du client, suggestions de placements, etc.
5. Profiter d’outils technologiques
Certains courtiers directs mettent en place des outils qui permettent de surveiller et de rééquilibrer un portefeuille. C’est le cas avec la solution InvestCube, à BNCD. Vous sélectionnez d’abord un type de portefeuille composé de placements prédéterminés. Ce dernier est ensuite surveillé et rééquilibré au besoin. « Cela permet de réduire le risque d’une mauvaise répartition des placements. On rééquilibre donc le portefeuille au besoin pour qu’il réponde continuellement à vos objectifs de placements. Malgré tout, les frais de gestion restent faibles », explique Robert Girard, Directeur principal, Développement des affaires à Banque Nationale Courtage direct.
BNCD vous donne accès à des outils qui vous aideront à gérer vos placements. Vous restez donc le seul décideur, ce qui est important lorsqu’on a l’habitude d’être maître à bord!
